周二（12月15日），瑞典報紙Dagens Industri報導，美國司法部(DOJ)和聯邦調查局(FBI)正在調查北歐斯安銀行(SEB)、瑞典銀行(Swedbank)和丹麥丹斯克銀行(Danske Bank)涉嫌違反美國反洗錢法規和欺詐行為，導致這三家銀行的股價下跌。
　　
　　該報報導稱，美國有關部門曾向瑞典請求幫助，調查一起波羅的海洗錢丑聞，北歐斯安銀行(SEB)、瑞典銀行(Swedbank)和丹麥丹斯克銀行(Danske Bank)已在當地遭到罰款。該報補充稱，美國司法部、聯邦調查局、聯邦警察和紐約一名聯邦檢察官正在對這些銀行進行調查，原因是它們可能存在欺詐和違反反洗錢規定的行為。
　　
　　這一丑聞首次浮出水面是在2018年，當時丹斯克銀行承認，總計2000億歐元(2430億美元)的可疑款項來自俄羅斯和其他地方，通過其在愛沙尼亞的分支機構流動。丑聞還蔓延到了瑞典，瑞典銀行因反洗錢工作存在缺陷和向有關部門隱瞞信息，被該國金融監管機構處以創紀錄的40億瑞典克朗(4.77億美元)的罰款。瑞典銀行在2019年損失了三分之一的市值。北歐斯安因在波羅的海國家反洗錢控制方面的合規和治理不力而被處以10億克朗的罰款。
　　
　　瑞典銀行和北歐斯安此前均表示，美國當局正在關注它們在波羅的海的活動，但沒有提供更多細節。丹斯克銀行在2019年的報告中表示，該銀行正在接受美國司法部和美國證券交易委員會(sec)的調查。
　　
　　盡管這些銀行承認在過去一年中接受了美國當局的調查，但該報告提醒人們，在每家銀行都受到當地監管機構的處罰后，這一丑聞可能會導致進一步的罰款，而且可能是更重的罰款。
　　
　　瑞典銀行發言人Unni Jerndal周二在回應該報告時說:“我們之前已經溝通過，比如在我們最新的季度報告中，美國當局繼續調查瑞典銀行在打擊洗錢和披露信息方面的歷史性工作。”SEB表示，已收到美國有關部門的詢問，但不知道有任何針對它的指控。
　　
　　丹麥丹斯克銀行發言人斯特凡·辛格·凱萊(Stefan Singh Kailay)說:“據悉，我們正在接受丹麥、美國、愛沙尼亞和法國當局的調查，我們將繼續與他們所有人保持密切對話。”
　　
　　瑞士信貸在一份報告中表示:“雖然這三家銀行此前都披露美國政府正在進行反洗錢調查，但‘美國當局’、聯邦調查局的介入和‘欺詐’似乎是新現象。”
　　
　　這三家銀行的股價均下跌，瑞典銀行(Swedbank)下跌7.7%，北歐斯安銀行(SEB)下跌5.6%，丹麥丹斯克銀行(Danske Bank)下跌3.3%。
　　
　　經紀公司Nordnet的儲蓄經濟學家弗里達·布拉特(Frida Bratt)說，雖然大多數投資者都知道針對銀行的指控，但突然的拋售表明，銀行股在壞消息面前是多么脆弱。她表示:“這反映出一種擔憂，即洗錢問題最糟糕的階段尚未結束。”斯德哥爾摩另一家經紀公司Avanza的儲蓄經濟學家尼克拉斯安德森(Nicklas Andersson)說，“投資者在不知道如何解讀這些信息之前，就會謹慎行事，在此類信息出現時降低風險。”
　　
　　開普勒盛富證券(Kepler Cheuvreux)分析師羅賓·雷恩(Robin Rane)表示:“我不會說我們的處境與新聞曝光之前有很大不同……我認為這更多是在提醒人們注意丑聞的潛在代價。”
　　
　　盡管波羅的海國家因洗錢控制不力而被處以高額罰款，但與美國當局的處罰相比，這些罰款可能微不足道。德意志銀行(Deutsche Bank)和英國巴克萊銀行(Barclays)因在2008-2009年金融危機之前出售有毒抵押貸款債務而被罰款72億美元和20億美元。今年，美國銀行富國銀行(Wells Fargo)同意支付30億美元，以解決針對欺詐銷售行為的刑事和民事調查。雷恩稱，開普勒盛富證券估計瑞典銀行和丹麥丹斯克銀行將分別面臨4.4184億美元和32.7億美元的額外罰款。